AML szabályzat és személyazonoság ellenőrzése

A Staked Casino a Curaçao 8048/JAZ2019-035 számú licence alatt működik, így kötelezően alkalmazzuk a pénzmosás elleni előírásokat. Ez az oldal bemutatja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, hogyan végezzük az ellenőrzést, és mit tehetünk, ha a folyamat elakad.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Medium Rare N.V. tulajdonában álló platformunk 2017 óta működik a Curaçao hatóság 8048/JAZ2019-035 számú licence alapján. Ez a licenc megköveteli tőlünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni teljes körű védelmi rendszer működtetését, amelyet éves felülvizsgálatnak vetünk alá.

Fenntartunk egy kijelölt megfelelési tisztviselői (MLRO) posztot, aki a gyanús tranzakciók jelentéséért és a szabályzat frissítéséért felel. Az összes munkatársunk éves AML-képzésen vesz részt, és a fogadási és kifizetési adatokat legalább hét évig megőrizzük a hatósági ellenőrzések céljából.

Mikor és mit igazolunk

Ellenőrzési időpontok

Három ponton ellenőrizzük a személyazonosságot: a regisztrációkor automatikus adatellenőrzéssel, az első kifizetés előtt teljes dokumentumes audit keretében, valamint bizonyos küszöbök elérésekor, például ha az együttes kifizetéseid elérik a napi 40 000 000 HUF-os limitet, vagy szokatlan mintázatot észlelünk a fiókodon.

Érvényes állami igazolvány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, 3 hónapnál nem régebbi
Fizetési mód tulajdonjoga: a bankkártya elülső és hátsó oldala (a középső számok takarva), vagy a kriptotárca címe
Forrásigazolás nagyobb összegnél: munkáltatói igazolás, adóbevallás vagy számla

Az ellenőrzés lépései

A teljes folyamat átlagosan 24 órát vesz igénybe, egyszerű esetekben néhány órán belül lezárul. Így zajlik:

Nyisd meg a fiókodban a Hitelesítés fület, és töltsd fel a dokumentumokat JPEG vagy PDF formátumban, mindegyik 10 MB-nál kisebb méretben
Ellenőrizzük, hogy a dokumentumok érvényesek, olvashatóak és a neved egyezik a fiókodban szereplővel
Esetenként élőarcor williamhill
saját videóhívásos ellenőrzést kérünk
ha a dokumentumok nem egyértelműek
Értesítünk e-mailben és a fiókodban az eredményről; elutasítás esetén megadjuk az okot és az újrafeltöltés lehetőségét

Dokumentumok védelme

Minden feltöltött dokumentum titkosított tárolón nyugszik, amelyhez csak a megfelelési csapat öt tagja fér hozdert. A fájlokat soha nem adjuk ki harmadik félnek, kivéve ha törvényi kötelezettségünk jelenti kiadást a licencadó hatóság felé.

Forrásigazolás kérése

Ha a befizetéseid vagy nyereményeid nagysága szokatlan a fiókod aktivitásához képest, jogi kötelezettségünk a pénz forrásának igazolását kérni. Tipikus esetek: 2 000 000 HUF feletti egyedi befizetés, gyors egymásutánban történő nagy befizetések, vagy olyan kifizetési kérelem, amely jelentősen meghaladja a korábbi játékaktivitást.

Elfogadunk munkáltatói igazolást, adóbevallást, eladási szerződést, öröklési okiratot vagy bankszámlakivonatot. A forrásigazolás nem a nyereményeid megadóztatását jelenti, hanem annak bizonyítását, hogy a feltett tők törvényesen származik.

Tranzakciók figyelése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel szűrünk, amely a mintázatokat és a kockázati jelzőket elemzi. A kriptovalutás kifizetések akár 1 órán belül megérkeznek, a fiat kifizetések 1–3 munkanapot igényelnek, és a casino nem számít fel jutalékot egyik irányban sem.

Befizetés: legalább 4 000 HUF, Paysafecard, magyar banki átutalás, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Revolut, MiFinity, Jeton és a főbb kriptovaluták
Kifizetés: legalább 8 000 HUF, maximum 40 000 000 HUF naponta
Azonos módszer szabály: a kifizetést arra a módszerre küdjük, amerről a befizetés érkezett, a befizetett összeg erejéig
Ha a befizetési módszer nem támogat kifizetést, banki átutalással vagy kriptovalutával egyenlítjük ki

Mi történik elutasítás esetén

Ha a dokumentumok nem felelnek meg, 30 napot biztosítunk az újranyújtásra. Ez idő alatt a befizetések maradnak, de a kifizetéseket vissza nem utaltatott állapotban tartjuk. Ha a határidő lejár, a fiókot felfüggesztjük, és az egyenleget a forrásigazolt bankszámlára vagy tárcára juttatjuk el.

Hamis vagy más személy dokumentumának feltöltése a fiók végleges lezárását és a bejegyzést a licencadó hatóság felé jelentjük. Gyanús tranzakció esetén a hatályos szabályozás szerint jelentést teszünk a illetékes pénzügyi hírszerző egységnek, még mielőtt a kifizetést teljesítenénk.

Dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat és a tranzakciós előzményeket a licence feltételei szerint a fiók lezárása után is megőrizzük, mert a hatósági ellenőrzések visszamenőleg is megkövetelik az adatok rendelkezésre állását. Az adatokat elkülönített, titkosított tárolóban tartjuk, és hozzáférésük minden alkalommal naplózásra kerül. A megőrzési időszak lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Kérdésed van a folyamatról? Írj nekünk a [email protected] címre, az ügyfélszolgálatunk a nap 24 órájában elérhető.

Gyakori kérdések

Mikor kötelező a KYC ellenőrzés a Staked Casinoban?

Az első kifizetés előtt mindig teljes dokumentumes ellenőrzést végzünk, és bizonyos küszöbök, például a napi 40 000 000 HUF-os kifizetési limit megközelítésekor további igazolásokat kérhetünk.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

A dokumentumok elbírálása átlagosan 24 órát vesz igénybe, egyszerű esetekben néhány órán belül lezárul.

Milyen dokumentumokat kell beküldenem?

Érvényes állami igazolványt, 3 hónapnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentumot, valamint a fizetési mód tulajdonjogát igazoló anyagot kérünk.

Miért kell forrásigazolást adnom?

Ha a befizetéseid nagysága szokatlan a fiókod aktivitásához képest, a pénzmosás elleni szabályozás kötelez minket a pénz törvényes eredetének ellenőrzésére.

Mi történik, ha nem küldöm el a dokumentumokat?

30 nap türelmi idő után felfüggesztjük a fiókot, és az egyenleget a forrásigazolt bankszámlára vagy tárcára juttatjuk el.